宮脇 健(みやわき たける)Miyawaki Takeru

独立系ファイナンシャルプランナー/プライベートバンカー

登録金融機関:ピルモント・ウェルスマネジメント・リミテッド(香港)

パートナーとして選ばれる理由

適切なファイナンシャル・プランニングを提供

魅力的な金融商品を探すことに一生懸命になっていないでしょうか。確かに海外ならでは、海外在住だからこそ手に入る商品はありますが、大切なのはいつもあなた自身のライフプランです。それは海外にいても変わりません。素敵な高級車のコレクションでも要らないときは要らないのです。ライフ・プランニングを通じて、目指すべきゴールを把握しましょう。それは高い買い物をする前に時間をかけてでもすべきことです。海外にいると情報が少なく、頼れる人脈も限られることがありますが、その中でも適切なファイナンシャル・プランニングを提供する唯一の存在を目指します。

海外を含めた幅広い知識と視野

世界40カ国以上への渡航、ロンドンでの駐在経験や、香港に移住、海外転職をするというフットワークの軽さも持ち合わせ、知的好奇心からくる幅広い視野と柔軟な思考が、グローバルな時代における皆様の事業と生活をサポートすると期待していただけたらと思います。全世界の資産(株式、社債、ファンド)への投資から、香港ならではの貯蓄性の高い保険まで幅広くメリット・デメリットを理解しています。お客様の資産におけるリスクリターンの考え方を理解し、そして何よりお客様のライフプランを充実させ、そして実現への道筋が描けるようになることを優先します。英語のみでの対応も可能です。

長期的なリレーションを重視

なぜ、ただ運用マネージャーとして金融市場と向き合っているだけではダメなのか、とよく聞かれますが、ファイナンシャルプランニング/プライベートバンキングの分野を極めることで、お客様と長期的なリレーションを築いていくことにやりがいを見出しているからです。単なる商品のブローカーとなることは期待しておらず、お客様ととことん対話し、後悔や不安のない選択ができることを最優先に考えます。お客様自身のみならず、ご家族、オーナー経営会社、ファミリーオフィスにおける資産継承アイデアを通じて、事業のお手伝いもさせていただきます。

不必要なコストの削減と透明性

国際金融商品の売買をサポートする会社はライセンス会社・非ライセンス会社ともにたくさんありますが、ブローカーや紹介者を通してマーケティング(あるいは顧客サポートまで)している場合、どうしてもコストが割高な商品に出会います。あるいは間に入るブローカーで独自の費用が発生する場合もあるでしょう。利回りまたは損をしないことばかりに目がいって、コストや透明性に意識が向かない方の9割は望むような結果には辿り着いていません。私の場合は、ブローカーを介さず、保険・証券それぞれのライセンスを持つ私自身が直接お客様のサポートをしますので、不要なコストや不透明な費用が発生することがない分、お客様にとっては相対的に良い結果に繋がります。

バイサイド(運用会社側)での勤務経験

2013年に大学を卒業してから、一貫して資産運用の仕事に携わっています。大手機関投資家(約50兆円くらいのポートフォリオ)でトレーダーやリレーションシップマネージャー、投資アロケーション、資金繰りの経験があります。また、不動産やプライベートエクイティの投資にも携わっていました。機関投資家の世界と個人投資家の世界を繋ぐ数少ない人材を目指しています。基本的に投資家としての目線で物事を考えていますので、お客様と向き合わず、同じ景色を見る努力をします。お客様にお金に関する悩みがあって、「何かいい案はありますか」と私が聞かれれば、「何かいい案はないだろうか」と一緒に考えたいと思います。

保有資格

  • 保険取扱ライセンス(生命保険)
  • 証券取扱ライセンス(投資助言、投資運用)
  • 米国証券アナリスト(CFA)Level I 合格
  • オルタナティブ投資アナリスト(CAIA)Level I 合格
  • TOEIC 955点

私の履歴書

1989年(平成元年)香川県高松市生まれ 巳年 おひつじ座

2008年 香川県立高松高校卒業(ここまではどローカルな人間)

2009年 東京大学入学(一浪を経て結局東大しか受けていない頑固者)

2013年 東京大学経済学部卒業(マルタ語学留学、ベトナムインターンシップ経験)

2013年〜2019年 農林中央金庫グローバルインベストメント本部(うちロンドン駐在2年強)

2019年 香港へ移住、独立系ファイナンシャルアドバイザーとして始動(所属:AMG社)

2020年 新会社(Pyrmont)にてジャパンデスク立ち上げ

趣味:テニス、ハイキング、海外旅行(渡航歴40カ国以上)、ダイビング、香港ユーチューバー、etc.

お客様の特徴としては、資産の額に関わらず温和な方が多い印象です。ビジネスオーナー/海外駐在員/士業/フリーランス、男性/女性、扶養家族あり/なし、年齢で言えば20代〜60代くらいまでバラバラです。最終的にヒト対ヒトの側面が強いので、セミナーなどはあまりやっておらず、メールやSNSなど、個別のお問い合わせをいただければ嬉しいです。なお、ご相談や通常のコミュニケーションは日本語で行えますが、契約等は香港の法律に基づき、英語(または中国語)のみでの対応となりますので、予めご了承ください。

もし何か個人的なご質問等あれば、会ったときにでも気軽に聞いてください。

その他

2021年2月、ビクトリアピークまでハイキング。見下ろす香港の中心街。