宮脇 健(みやわき たける)Miyawaki Takeru

独立系ファイナンシャルプランナー/プライベートバンカー

登録金融機関:ピルモント・ウェルスマネジメント・リミテッド(香港)

Fee-Based Approach | Life-Centred Financial Planning | Evidence-Based Investing

ご相談や通常のコミュニケーションは日本語または英語で行えますので、海外暮らしの長い方、外国人のパートナーがいらっしゃる場合も満足していただいています。メールやSNSなどで気軽にお問い合わせください。LINEのチャットもこちらから可能です。

Profile

香川県出身。東京大学経済学部卒。大学卒業後、日本有数の機関投資家にて外貨資金調達やオルタナティブ投資等、国際分散投資業務に携わる。ロンドンでの駐在員経験を通じ、グローバルな金融ビジネスを追求したいと思い、2019年にアジアの国際金融センターである香港に移住。現在は、ファイナンシャルアドバイザーとして香港金融当局の認可を得て、ピルモント・ウェルスマネジメントにライセンス登録し、海外での生活や資産運用のサポートをしている。

パートナーとして選ばれる理由

適切なファイナンシャル・プランニングを提供

魅力的な金融商品を探すことに一生懸命になっていないでしょうか。確かに海外ならでは、海外在住だからこそ手に入る商品はありますが、大切なのはいつもあなた自身のライフプランです。それは海外にいても変わりません。素敵な高級車のコレクションでも要らないときは要らないのです。ファイナンシャル・プランニングを通じて、目指すべきゴールを把握しましょう。それは高い買い物をする前に時間をかけてでもすべきことです。海外にいると情報が少なく、頼れる人脈も限られることがありますが、その中でも適切なファイナンシャル・プランニングを提供する唯一の存在を目指します。

海外を含めた幅広い知識と視野

世界40カ国以上への渡航、ロンドンでの駐在経験を通じて得た、幅広い視野と柔軟な思考が、グローバルな時代における皆様の事業と生活をサポートすると期待していただけたらと思います。全世界の資産(株式、債券、ファンド)への投資から、香港ならではの貯蓄性の高い保険まで幅広くメリット・デメリットを理解しています。お客様の投資におけるリスクリターンの考え方を理解し、そして何よりお客様のライフプランを充実させ、そして実現への道筋が描けるようになることを優先します。

長期的なリレーションを重視

運用マネージャーとして金融市場と向き合うだけででなく、お互いの表情が見える形で、お客様と長期的なリレーションを築いていくことにやりがいを見出しています。単なる商品のブローカーとなることは期待しておらず、お客様ととことん対話し、後悔や不安のない選択ができることを最優先に考えます。お客様自身のみならず、ご家族、オーナー経営会社、ファミリーオフィスにおける資産継承アイデアを通じて、事業のお手伝いもさせていただきます。

不必要なコストの削減と透明性

国際金融商品の売買をサポートする会社はライセンス会社・非ライセンス会社ともにたくさんありますが、ブローカーや紹介者を通してマーケティング(あるいは顧客サポートまで)している場合、どうしてもコストが割高な商品に出会います。あるいは間に入るブローカーで独自の費用が発生する場合もあるでしょう。利回りまたは損をしないことばかりに目がいって、コストや透明性に意識が向かない方の9割は望むような結果には辿り着いていません。私の場合は、ブローカーを介さず、保険・証券それぞれのライセンスを持つ私自身が直接お客様のサポートをしますので、不要なコストや不透明な費用が発生することがない分、お客様にとっては相対的に良い結果に繋がります。

バイサイド(運用会社側)での勤務経験

大学を卒業して以来、一貫して資産運用の仕事に携わっています。大手機関投資家でトレーダーやリレーションシップマネージャー、投資アロケーション、資金繰りの経験があります。また、不動産やプライベートエクイティの投資にも携わっていました。実務を踏まえて、基本的に投資家としての目線で物事を考えていますので、お客様と同じ視点から最善の提案をしたいと思います。

保有資格

  • 保険取扱ライセンス(生命保険)
  • 証券取扱ライセンス(投資助言、投資運用)
  • 米国証券アナリスト(CFA)Level I 合格
  • オルタナティブ投資アナリスト(CAIA)Level I 合格
  • TOEIC 955点

私の履歴書

  • 1989年(平成元年)香川県高松市生まれ 巳年 おひつじ座
  • 2008年 香川県立高松高校卒業
  • 2013年 東京大学経済学部卒業(マルタ語学留学、ベトナムインターンシップ経験)
  • 2013-2019年 農林中央金庫グローバルインベストメント本部(うちロンドン駐在2年強)
  • 2019年 香港へ移住、独立系ファイナンシャルアドバイザーとして始動(所属:AMG)
  • 2020年 ジャパンデスク立ち上げ(所属:Pyrmont)

趣味:テニス、ハイキング、海外旅行(渡航歴40カ国以上)、ダイビング、香港ユーチューバー、etc.