「プライベートバンクは富裕層に特化した金融サービスを提供すると聞く。だが果たして利用する価値のあるものなのか。」
ここでは、プライベートバンクを利用する人が持つであろう疑問に答えるべく、まとめ記事を提供します。初めての方から、より高度なサービス利用を考える方向けの内容まで、網羅的に解説していきます。
プライベートバンクをめぐる体系的な考え方を身につけましょう。
目次
プライベートバンカーの存在
様々なサービスにおいて「担当者」という概念は存在しますが、プライベートバンクにおいてあなたの面倒を見る専属の担当者のことをプライベートバンカーと呼びます。実際の肩書はリレーションシップマネージャー、ウェルスマネージャーなど様々です。
担当者とは実に様々な話をすることが想定されます。その他にも投資関係ならインベストメントカウンセラー、さらに金融のスペシャリストとしてのプロダクトスペシャリスト、あるいはサポートを行うアシスタントリレーションシップマネージャーなどがケースによって登場しますが、やはりプライベートバンカーの存在が最も重要です。
プライベートバンクとしてのサービスの検討、そしてプライベートバンカーとの相性を考える方に特に読んで欲しい記事はこちらです。
富裕層ならではの投資機会
富裕層というからにはやはり資産額が伴ってきます。プライベートバンクにおけるサービスの中核が資産運用に置かれているのにはそれなりに理由があるわけです。その中でも、近年は株式や債券といった伝統的資産から、オルタナティブ資産への資産分散を行うケースが増えてきています。オルタナティブ資産にも、旧来からあるゴールドを含みますが、ヘッジファンドやPE、そしてワインや仮想通貨まで幅広いものに興味が移ってきています。
オルタナティブ資産への分散を検討する方に特に読んで欲しい記事はこちらです。
- オルタナティブ投資比率の決め方
- ポートフォリオに金（ゴールド）を組み入れるべきか
- 個人投資家はプライベート・エクイティに投資すべきか
- ヘッジファンドに投資する方法
- ワインやウィスキーに投資をするには
- 仮想通貨に乗り遅れたと考える人へ
- 現物社債かプライベートクレジットか
富裕層の金融ニーズ
資産を増やすということ以外にも富裕層の金融ニーズは存在します。例えば、そもそも資産管理に対して時間をかけずに、趣味や仕事に邁進したいというもの、あるいは資産を保全し、次の世代に繋げるために保険を活用したいというものが挙げられます。
富裕層が抱く金融に対するニーズについて考える方に特に読んで欲しい記事はこちらです。
- 富裕層に必要とされるファイナンシャルプランニングとは
- IFAの投資一任がなぜ良しとされるのか
- 富裕層がウェルスマネジメントに求めるもの
- 富裕層が求める保険ニーズとは
- 海外生命保険に対するプレミアムファイナンスを検証する
- ロンバード貸出を上手く利用できるか
富裕層のライフスタイル
富裕層と呼ばれるからには資産はそれなりにありますが、人生の満足度が高いかどうかは人によります。プライベートや仕事において海外に関わることが求めるライフスタイルになっているケースはあります。
富裕層が思い描く海外でのライフスタイルについて考える方に特に読んで欲しい記事はこちらです。
富裕層の資産保有ストラクチャー
資産規模が大きくなると、一箇所にまとめて効率化したり、あるいはファミリーで管理できるようにしたりする仕組みが最終的に必要になってきます。
富裕層の資産保有ストラクチャーに関心のある方に特に読んで欲しい記事はこちらです。
富裕層とタックスヘイブン
富裕層の求めるニーズの一つにはプライバシーがしばしば挙げられます。その中でよく出てくるタックスヘイブン（租税回避地）は実際どのような役割をになっているのでしょうか。
タックスヘイブンについて考える方に特に読んで欲しい記事はこちらです。
富裕層の税務・相続上の課題
富裕層の最も大きな悩みは税務と相続であると言っても過言ではないでしょう。とりわけ海外が絡む資産保有においてどのような対策を講じることが効率的なのか、あるいは最終的にどのような相続を本人が望むのか、それは人それぞれです。
富裕層が取り組む税務・相続のポイントについて知りたい方に特に読んで欲しい記事はこちらです。